【ミドルの転職】

転職サイト20社に登録してみた結果。
本当に使える転職エージェント3選

READ MORE

ウェルスナビの運用実績(5か月目:2019年12月)【引き続き、利回り好調!】

資産運用

話題のウェルスナビについて、本当に運用益が発生するのか疑問を感じていませんか?

この記事では、毎月の運用実績をタイムリーにそのまま紹介します。

記事を読み終えると、今後ウェルスナビによる投資を始めるかの判断材料を得られます。

さて今月の運用実績はどうなってるのか?

スポンサーリンク

ウェルスナビ 前回と今回の運用実績 比較

前回の11月末時点。

最初の元本で100万円。

その後、毎月5万円ずつ積み上げています。

なので、累積元本が1,200,000円で、評価額が1,258,505円ですから、今のリターンとしては、58,505円(+4.88%)。

で、今回の12月末時点。

累積元本が1,200,000円。

評価額が、1,291,801円なので、今のリターンとしては91,801円(+7.65%)

かなり順調です!

ウェルスナビ 今回の運用実績の分析

前回より利益率が向上している。

先々月37,384円(+3.25%)→先月58,505円(+4.88%)→今回91,801円(+7.65%)。

この3か月はかなり順調ですね!

株式市場が国内外とも引き続き好調なので、その恩恵にあずかっています。

前回も書きましたが、ウェルスナビでは、米国株、日欧株、新興国株、米国債券、金、不動産「分散投資」しています。

そして個々人の「どこまでリスクが取れるか」、つまり「リスク許容度」によって、それぞれに配分する投資額が異なる。

私は、リスク5段階中、「4」なので、比較的リスクを高くとっています。

よって、米国株、日欧株の株式比率が高いです。

最近の株高で恩恵を受けていることになりますね。

 

ウェルスナビ 運用実績(5か月後)まとめ

今回の結果は、91,801円(+7.65%)。

理由をまとめると、

①リスクを高めに設定していること

②国内外の株高の恩恵によりアップしたこと

になります。

とはいえ、ウェルスナビは長期運用前提ですので、この短期の結果で一喜一憂せずに、10年後を見据えて、粛々と積立していこうと思います。

やってみて思うのは、少しでも早く、この積立の長期投資をしていればよかったなあ、ということ。

そうすればもっともっとその恩恵を受けることができていた。

なので、迷っているかたはすぐに開始してみることをお勧めします↓。

「WealthNavi」で資産運用

ではまた、1か月後、運用実績について書きますね。

参考になれば幸いです。