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ウェルスナビの運用実績(7か月目:2020年2月)【新型コロナウイルスの影響で利回りマイナス!】

資産運用

話題のウェルスナビについて、本当に運用益が発生するのか疑問を感じていませんか?

この記事では、毎月の運用実績をタイムリーにそのまま紹介します。

記事を読み終えると、今後ウェルスナビによる投資を始めるかの判断材料を得られます。

さて今月の運用実績はどうなってるのか?

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ウェルスナビ 前回と今回の運用実績 比較

前回の2020年1月末時点。

最初の元本で100万円。

その後、毎月5万円ずつ積み上げています。

累積元本が1,300,000円。

評価額が、1,372,621円なので、2020年1月末のリターンとしては72,621円(+5.59%)

1か月前より目減りしてしまいました。

 

そして今回。2020年2月末。

累積元本が1,350,000円。

評価額が、1,341,062円なので、2020年2月末のリターンとしては「-8,931円(-0.66%)」

うげ、ここにきてトータルマイナスに落ち込みました・・・。

ウェルスナビ 今回の運用実績の分析

前回よりさらに利益率が低下している。

2019年10月末:37,384円(+3.25%)

→2019年11月末:58,505円(+4.88%)

→2019年12月末:91,801円(+7.65%)

→2020年1月末:72,621円(+5.59%)

→2020年2月末:-8,931円(-0.66%)

とうとう、評価額がトータルでマイナスに転じてしまいました。。。

 

前回も書きましたが、ウェルスナビでは、米国株、日欧株、新興国株、米国債券、金、不動産「分散投資」しています。

私は、リスク5段階中、「4」なので、比較的リスクを高くとっています。

よって、米国株、日欧株の株式比率が高いので、新型コロナウイルスの影響による世界同時株安で、一気に急降下しました。。。

リスクの高い株式の割合が大きいため、何かの拍子で世界的な株安になると、打撃を受けてしまうということですね。

ウェルスナビ 運用実績(7か月後)まとめ

今回の結果は、-8,931円(-0.66%)

トータルでマイナスに転じてしまった理由をまとめると、

①リスクを高めに設定している(リスク許容度5段階中4)=株式比率が高い

②新型コロナウイルスの影響による株安

③世界的同時株安で、資産減少

になります。

とはいえ、ウェルスナビは長期運用前提ですので、この短期の結果で一喜一憂せずに、10年後を見据えて、粛々と積立していこうと思います。

やってみて思うのは、少しでも早く、この積立の長期投資をしていればよかったなあ、ということ。

そうすればもっともっとその恩恵を受けることができていた。

株価が安価なうちであれば、同じ投資額でも、多くの株数を積立できていたため。

なので、迷っているかたはすぐに開始してみることをお勧めします。

逆に株安の今がチャンスです。

「WealthNavi」で資産運用

 

まだ、迷い中のかたは以下の記事を参考にしてください。

ロボアドバイザー投資のメリット、デメリットを解説します【それを踏まえた結論も書きます】
皆さんはロボアドバイザーって言葉を聞いたことがありますか? すでに株式投資とかしている人は、ご存じかもしれません。 今回は、中長期視点での資産運用方法の1つ、「ロボアドバイザー投資」にフォーカスし...

ではまた、1か月後、運用実績について書きますね。

参考になれば幸いです。